Вносится Правительством
Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части расширения сферы применения Банком России мотивированного суждения)

Статья 1
Внести в статью 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 1, ст. 4; 1999, № 47, ст. 5622; 2003, № 50, ст. 4858; 2005, № 10, ст. 760; 2007, № 49, ст. 6048; 2010, № 17, ст. 1988; № 49, ст. 6409; 2011, № 49, ст. 7040; 2013, № 30, ст. 4067; 2015, № 29, ст. 4357; № 48, ст. 6715; 2016, № 1, ст. 52; № 22, ст. 3094; № 27, ст. 4225; 2018, № 18, ст. 2557; № 31, ст. 4840) следующее изменение, дополнив пункт 4 абзацами следующего содержания: 
«В целях контроля за выполнением страховщиком требований финансовой устойчивости и платежеспособности при инвестировании собственных средств (капитала) и средств страховых резервов в активы иных лиц орган страхового надзора в случае обоснованного предположения о наличии между страховщиком и лицами отношений связанности вправе принять решение о признании их связанными в порядке, предусмотренном статьей 76.4-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Для целей настоящего пункта под связанными со страховщиком лицами понимаются юридические и (или) физические лица в случае, если такое лицо контролирует или оказывает значительное влияние на страховщика, либо если страховщик и такое лицо находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц). Признаки возможной связанности лиц со страховщиком определяются нормативным актом органа страхового надзора.»
Статья 2 
Внести в статью 44 Федерального закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, № 52, ст. 5141; 2006, № 1, ст. 5; № 17, ст. 1780; 2007, № 41, ст. 4845; 2009, № 48, ст. 5731; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; № 41, ст. 5193; 2011, № 50, ст. 7357; 2012, № 53, ст. 7607; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; 2015, № 1, ст.13; № 27, ст. 4001; № 29, 4357; 2016, № 1, ст. 50; № 27, ст. 4225; 2017, № 52, ст. 7920; 2018, № 17, ст. 2424) следующие изменения:
1) пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3) устанавливать обязательные для профессиональных участников рынка ценных бумаг, за исключением кредитных организаций, нормативы достаточности собственных средств, в том числе в зависимости от объема совершаемых операций, наличия лиц, являющихся связанными с профессиональным участником рынка ценных бумаг, и иные требования, направленные на снижение рисков профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также обязательные для профессиональных участников рынка ценных бумаг требования, направленные на выявление конфликта интересов профессионального участника рынка ценных бумаг, управление им и предотвращение его реализации, в том числе в связи с наличием у профессионального участника рынка ценных бумаг отношений связанности с иными лицами, включая конфликт интересов при оказании услуг по подготовке проспекта ценных бумаг и размещению эмиссионных ценных бумаг. При этом под связанными с профессиональным участником рынка ценных бумаг лицами понимаются юридические и (или) физические лица в случае, если такое лицо контролирует или оказывает значительное влияние на профессионального участника рынка ценных бумаг или профессиональный участник рынка ценных бумаг контролирует или оказывает значительное влияние на такое лицо либо если профессиональный участник рынка ценных бумаг и такое лицо находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц). Признаки связанности лиц определяются нормативным актом Банка России.»;
2) дополнить пунктами 42 и 43 следующего содержания:
«42) в случае обоснованного предположения о наличии между лицом, являющимся профессиональным участником рынка ценных бумаг, и иным лицом (лицами) отношений связанности, Банк России в целях контроля за выполнением требований, направленных на выявление конфликта интересов, управление им и предотвращение его реализации, вправе принять решение о признании таких лиц связанными в порядке, предусмотренном статьей 764-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
43) проводить в порядке, установленном нормативным актом Банка России, оценку качества системы управления рисками профессионального участника рынка ценных бумаг, за исключением кредитных организаций, ее соответствия характеру совершаемых профессиональным участником рынка ценных бумаг операций, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в порядке, установленном статьей 764-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года
№ 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России вправе принять решение об установлении для профессионального участника рынка ценных бумаг индивидуальных предельных значений обязательных нормативов;».
Статья 3 
Внести в Федеральный закон от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ 
«О негосударственных пенсионных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 19, ст. 2071; 2001, № 7, ст. 623; 2003, № 2, ст. 166; 2004, № 49, ст. 4854; 2005, № 19, ст. 1755; 2006, № 43, ст. 4412; 2007, № 50, ст. 6247; 2008, № 18, ст. 1942; № 30, ст. 3616; 2009, № 29, ст. 3619; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6454; 2010, № 17, ст. 1988; 2011, № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7036, 7037, 7040; 2012, № 47, ст. 6391; 2013, № 30, ст. 4084; № 52, ст. 6975; 2014, № 11, ст. 1098; № 30, ст. 4219; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 41, 47; 2018, № 1, ст. 66; № 11, ст. 1584; № 31, ст. 4858; № 32, ст. 5115) следующие изменения:
1) статью 3 дополнить абзацем следующего содержания:
«связанные лица – юридические и (или) физические лица в случае, если одно из таких лиц контролирует или оказывает значительное влияние на другое лицо (других лиц) или если такие лица находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц). Признаки связанности лиц определяются нормативным актом Банка России.»;
2) первое предложение части третьей статьи 22 изложить в следующей редакции:
«Не допускается проведение аудита лицом, связанным с фондом, его управляющей компанией (управляющими компаниями) и специализированным депозитарием.»;
3) пункт 4 статьи 241 дополнить словами «, в том числе ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений в активы связанных лиц, а также на совершение в целях инвестирования средств пенсионных накоплений сделок со связанными лицами»;
4) в статье 25:
а) пункт 5 после слов «пенсионных резервов» дополнить словами «, в том числе требования к совершению в целях формирования состава и структуры пенсионных резервов сделок со связанными лицами и требования к размещению средств пенсионных резервов в активы связанных лиц,»;
б) в пункте 6 слова «аффилированными лицами фонда, его управляющей компании (управляющих компаний), специализированного депозитария и аудиторской организации» заменить словами «лицами, связанными с фондом, его управляющей компанией (управляющими компаниями), специализированным депозитарием и аудиторской организацией»;
5) в пункте 11 статьи 251 слова «аффилированные с ними» заменить словами «связанные с ними»;
6) статью 34 дополнить пунктом 7 следующего содержания:
«7. В целях контроля за соблюдением требований, установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с пунктом 4 статьи 241 и пунктом 5 статьи 25 настоящего Федерального закона, в случае обоснованного предположения о наличии между лицами отношений связанности Банк России вправе принять решение о признании лиц связанными в порядке, предусмотренном статьей 764-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».»;
7) в пункте 1 статьи 3614:
а) в абзаце пятнадцатом слова «аффилированных лиц» заменить словами «лиц, связанных с управляющей компанией,»;
б) абзац шестнадцатый изложить в следующей редакции:
«не являться лицом, связанным с фондом, специализированным депозитарием либо с связанными с ними лицами;»;
8) в пункте 1 статьи 3615:
а) в абзаце четвертом слова «аффилированными лицами фонда, управляющей компании, специализированного депозитария и актуария» заменить словами «лицами, связанными с фондом, управляющей компанией, специализированным депозитарием и актуарием»;
б) в абзаце пятом слова «аффилированными лицами фонда, управляющей компании» заменить словами «лицами, связанными с фондом, управляющей компанией»;
9) в статье 3618:
а) в абзаце двенадцатом слова «составе персонала и составе аффилированных лиц специализированного депозитария» заменить словами «составе персонала специализированного депозитария и составе лиц, связанных со специализированным депозитарием,»;
б) абзац девятнадцатый изложить в следующей редакции:
«не являться лицом, связанным ни с одной из управляющих компаний, осуществляющих доверительное управление средствами пенсионных накоплений, либо с лицами, связанными с ними;»;
10) в статье 3627:
а) в абзаце третьем пункта 1 слова «его аффилированных лиц» заменить словами «лиц, связанных с ним,»;
б) пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Организациями и лицами, на которые распространяются ограничения, установленные настоящей статьей, являются фонд, любое лицо, связанное с управляющей компанией и специализированным депозитарием, любые агенты или работники фонда, управляющей компании, специализированного депозитария и лиц, связанных с управляющей компанией и специализированным депозитарием.».
Статья 4 
Внести в Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ
«О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6695; № 52, ст. 6975; 2014, № 30, ст. 4219; 2015, № 29, ст. 4348, 4357; 2016, № 1, ст. 50; № 27, ст. 4225; 2017, № 31, ст. 4830; 2018, № 18, ст. 2557; № 27, ст. 3950; №31, ст. 4852; № 53, ст. 8411; 2019, № 29, ст. 3857) изменение, дополнив его статьями 764-2 и 764-3 следующего содержания:
«Статья 764-2. В случаях, установленных федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, Комитет финансового надзора вправе принять решение: 
1) о признании лиц связанными - в случае обоснованного предположения о наличии между такими лицами отношений связанности;
2) об установлении для некредитной финансовой организации индивидуальных предельных значений обязательных нормативов - по результатам оценки качества системы управления рисками некредитной финансовой организации, ее соответствия характеру совершаемых такой организацией операций.
Решение Комитета финансового надзора должно содержать обоснование его принятия, в том числе информацию об обстоятельствах, на основании которых указанное решение принято, а также при необходимости сроки приведения некредитной финансовой организации своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации с учетом принятого решения. Для рассмотрения Комитетом финансового надзора вопросов, указанных в части первой настоящей статьи, Председатель Комитета финансового надзора или его заместитель обязан предварительно направить в некредитную финансовую организацию обращение с предложением представить мнение в отношении обстоятельств, указанных в части первой настоящей статьи, с приложением обосновывающих указанное мнение информации и (или) документов. Указанное обращение должно содержать информацию о выявленных Банком России обстоятельствах, указанных в части первой настоящей статьи. Решение Комитета финансового надзора не может быть принято ранее 10 рабочих дней после даты получения некредитной финансовой организацией указанного в настоящей части обращения.
В случае принятия Комитетом финансового надзора решения, указанного в части первой настоящей статьи, Банк России направляет некредитной финансовой организации требование о признании лиц связанными, а также о приведении своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации (в случае, если в результате признания лиц связанными нарушены требования законодательства Российской Федерации), а при принятии решения, указанного в пункте 2 части первой настоящей статьи – также об отражении в отчетности некредитной финансовой организации значений обязательных нормативов, определенных Банком России. В требование Банка России должна быть включена информация, содержащаяся в решении Комитета финансового надзора. Срок исполнения требования Банка России о приведении своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации, об отражении в отчетности некредитной финансовой организации значений обязательных нормативов, определенных Банком России, должен составлять не менее 10 дней после дня его получения некредитной финансовой организацией. Некредитная финансовая организация информирует Банк России об исполнении указанного требования Банка России.
Взаимодействие Банка России и некредитных финансовых организаций при направлении и получении обращений, требований Банка России, мнений некредитных финансовых организаций, иной информации и документов, предусмотренных настоящей статьей, осуществляется с использованием личного кабинета в соответствии со статьей 769 настоящего Федерального закона.
Требование Банка России, указанное в части третьей настоящей статьи, может быть обжаловано некредитной финансовой организацией в течение 5 дней с даты получения указанного требования Банка России в комиссию по рассмотрению жалоб на решения Банка России, принятые на основании обоснованного предположения, в соответствии со статьей 764-3 настоящего Федерального закона. В случае обжалования требования Банка России течение срока, установленного для его исполнения, приостанавливается на основании обращения некредитной финансовой организации до дня принятия комиссией по рассмотрению жалоб на решения Банка России, принятые на основании обоснованного предположения, решения по результатам рассмотрения жалобы.
Требования Банка России, указанные в части третьей настоящей статьи, могут быть обжалованы в арбитражный суд в порядке, установленном федеральными законами, только после обжалования их в комиссию по рассмотрению жалоб на решения Банка России, принятые на основании обоснованного предположения, в соответствии с настоящей статьей и статьей 764-3 настоящего Федерального закона.
Статья 764-3. Жалобы на требования Банка России, указанные в части третьей статьи 764-2 настоящего Федерального закона, рассматриваются в Банке России комиссией по рассмотрению жалоб на решения Банка России, принятые на основании обоснованного предположения (далее в настоящей статье – комиссия).
Комиссия действует в Банке России на постоянной основе на основании положения о комиссии, утверждаемого Советом директоров. Персональный состав комиссии определяется Советом директоров.
Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входят не менее трех ее членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с положением о комиссии. В состав комиссии для рассмотрения конкретной жалобы не могут входить должностные лица Банка России, принимавшие участие в принятии решения Комитета финансового надзора, на основании которого Банком России было направлено обжалуемое требование, а также принимавшие участие в соответствии со своими должностными обязанностями в выявлении обстоятельств, признанных соответствующим решением Комитета финансового надзора, или в подготовке материалов, рассмотренных Комитетом финансового надзора при принятии соответствующего решения. В состав комиссии для рассмотрения конкретной жалобы некредитной финансовой организации по ее ходатайству включается представитель саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является данная некредитная финансовая организация.
Жалоба подлежит рассмотрению комиссией для рассмотрения конкретной жалобы в течение 15 рабочих дней с даты её поступления в Банк России. По результатам рассмотрения жалобы комиссия принимает решение об отказе в удовлетворении указанной жалобы либо об отмене обжалуемого требования Банка России и направляет его подавшей жалобу некредитной финансовой организации.
Взаимодействие Банка России и некредитных финансовых организаций при направлении и получении жалоб, решений комиссии осуществляется с использованием личного кабинета в соответствии со статьей 769 настоящего Федерального закона.».
 Статья 5
Внести в часть 2 статьи 25 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 7, ст. 904; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; 2013, № 30, ст. 4084; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 23, 47; 2017, № 30, ст. 4456) изменения, дополнив ее пунктом 21 следующего содержания:
«21) проводить в порядке, установленном нормативным актом Банка России, оценку качества системы управления рисками клиринговой организации, ее соответствия характеру совершаемых клиринговой организацией операций, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в порядке, установленном статьей 764-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России вправе принять решение об установлении для клиринговой организации индивидуальных предельных значений обязательных нормативов;».
Статья 6
Внести в часть 2 статьи 25 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 48, ст. 6726; 2013, № 30, ст. 4084; 2015, № 29, ст. 4357; 2016, № 1, ст. 47) изменения, дополнив ее пунктом 21 следующего содержания:
«21) проводить в порядке, установленном нормативным актом Банка России, оценку качества системы управления рисками организатора торговли, ее соответствия характеру совершаемых организатором торговли операций, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в порядке, установленном статьей 764-2 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России вправе принять решение об установлении для организатора торговли индивидуальных предельных значений нормативов достаточности собственных средств;».
Статья 7 
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

Президент 
Российской Федерации